Site web de courtier en assurances : des demandes utiles

Un visiteur cherche une assurance pour son activité. Un autre veut déclarer un sinistre. Un client souhaite être rappelé à propos de son contrat. Ils arrivent sur le même site, avec des attentes différentes.

Pour un courtier en assurances, la première décision consiste à leur proposer le bon chemin. Un site utile présente votre bureau, explique votre accompagnement et aide chacun à formuler une demande que l’équipe pourra traiter.

Voici une méthode pour concevoir ou améliorer le site internet d’un bureau de courtage en Belgique, avec des exemples issus du portfolio Lidia.

Commencez par les demandes que votre bureau veut recevoir

Avant de discuter du design, listez les demandes qui arrivent au bureau. Appuyez-vous sur les échanges habituels avec vos clients : appels, emails, rendez-vous et messages.

Vous retrouverez souvent plusieurs familles de demandes :

• une offre pour un nouveau besoin ;
• une question sur une couverture ou un contrat existant ;
• une déclaration ou un suivi de sinistre ;
• une modification de situation ;
• un rendez-vous pour faire le point.

Choisissez ensuite les parcours qui méritent d’être mis en évidence sur le site. Leur priorité dépend de l’activité du bureau et du service que vous souhaitez rendre en ligne.

Ce travail évite de placer un même bouton « Contact » à la fin de toutes les pages, sans indiquer ce que le visiteur doit faire.

Séparez les parcours des prospects et des clients assurés

Un prospect a besoin de comprendre votre accompagnement. Un client assuré doit pouvoir trouver rapidement une information ou demander de l’aide.

Les deux publics peuvent utiliser la même navigation, à condition de disposer d’entrées explicites.

Le formulaire doit ensuite préciser sa fonction. Pour un sinistre, expliquez à qui la demande est transmise et la prochaine étape suivie par le bureau. Si des consignes urgentes ou un numéro d’assistance sont nécessaires, rendez-les visibles et maintenez-les à jour.

Organisez les pages d’assurance autour des besoins du lecteur

Une page « Assurances » qui énumère tous les produits peut servir d’orientation. Pour un besoin important, une page dédiée permet d’aller plus loin.

Une page consacrée aux assurances d’un indépendant pourrait expliquer :

1. les situations que le bureau examine avec lui ;
2. les grandes familles de besoins à discuter ;
3. les informations nécessaires pour préparer l’échange ;
4. la manière dont le courtier l’accompagne ;
5. le parcours pour demander une offre ou un rendez-vous.

Présentez les garanties avec les nuances nécessaires. Une description générale ne doit pas laisser croire que tous les contrats couvrent automatiquement les mêmes situations.

La FSMA rappelle dans son guide sur les règles de conduite IDD que les informations adressées aux clients et aux clients potentiels doivent être correctes, claires et non trompeuses, y compris dans les communications publicitaires.

Pour le site, cela implique de faire relire les contenus métier, de distinguer les explications générales des conditions d’un produit et de garder les informations à jour.

Montrez ce que votre accompagnement apporte

Le visiteur veut comprendre ce qu’il peut attendre du bureau. Présentez concrètement votre rôle dans les moments qui comptent pour lui : examiner un besoin, expliquer les options, faire le point lorsque sa situation change ou l’accompagner lors d’un sinistre.

La page du bureau et la page équipe peuvent préciser vos publics, vos implantations, les langues d’échange et les modalités de rendez-vous.

Utilisez des photographies et des informations actuelles. Si plusieurs collaborateurs interviennent, expliquez comment la demande sera orientée plutôt que d’obliger le visiteur à choisir lui-même une personne sans connaître ses responsabilités.

Les références et témoignages peuvent compléter cette présentation lorsqu’ils sont publiables et fidèles à l’expérience relatée. Ils doivent aider à comprendre le service, sans créer une promesse de résultat.

Demandez les informations au bon moment

Un formulaire trop court peut produire une demande difficile à traiter. Un formulaire trop long peut décourager une personne qui souhaite simplement préparer un échange.

Adaptez le niveau de détail au parcours. Une demande de rappel peut rester brève. Une demande d’offre peut nécessiter des questions conditionnelles et des pièces jointes. Le lecteur doit comprendre pourquoi une information est demandée.

Exemple de parcours pour une demande liée à l’habitation

Le site peut commencer par identifier le besoin : préparer une nouvelle offre, revoir une couverture existante ou demander conseil sur une situation.

Les questions suivantes s’adaptent alors au contexte : type de logement, situation du demandeur et informations utiles à l’étude. Une pièce existante peut être proposée lorsque cela facilite le travail du bureau, avec des instructions claires sur le document attendu.

L’objectif est de préparer votre analyse. Le formulaire ne doit pas donner l’impression qu’une demande incomplète ou non examinée constitue déjà une offre acceptée ou une couverture confirmée.

Les formulaires intelligents de Lidia permettent de structurer les demandes et d’utiliser les documents joints dans le travail de préparation. Votre équipe garde la responsabilité de vérifier les informations et d’appliquer son processus métier.

Pour découvrir leur création, consultez notre présentation de Lidia Form Builder.

Trois réalisations qui illustrent ces choix

DPM Assur : rendre une offre multi-produits compréhensible

Le site DPM Assur présente les assurances et les crédits dans une structure multi-produits, avec des formulaires de demande en ligne et une intégration Crediass pour le volet crédits. Les visiteurs disposent d’entrées adaptées aux différentes activités du bureau.

Exemple de réalisation Lidia : le site DPM Assur et ses entrées par besoin.

Emile Jacques & Associés : relier les besoins au bon parcours

Pour Emile Jacques & Associés à Nandrin, le site présente les assurances et les placements, l’équipe et des parcours dédiés : demande d’offre, rappel, déclaration de sinistre et échange sur les placements.

Colson & Fils : orienter vers l’activité et le bureau concernés

Le site Colson & Fils réunit les assurances, les crédits et le patrimoine ainsi que deux bureaux, à Heusy et Theux. Cette organisation permet de présenter les différentes activités et leurs points de contact dans un ensemble cohérent.

Ces réalisations montrent plusieurs manières de construire le parcours. Le choix pour votre bureau dépend de vos activités et de votre organisation.

Mesurez la qualité des demandes reçues

Le nombre de formulaires envoyés ne suffit pas pour juger le site. Une demande qui arrive au bon interlocuteur avec les informations utiles peut apporter davantage qu’un volume élevé de messages difficiles à traiter.

Observez quelques indicateurs simples :

• les pages qui conduisent à une prise de contact ;
• les formulaires commencés et réellement terminés, lorsque ce suivi est disponible ;
• les demandes qui nécessitent encore de nombreuses précisions ;
• les besoins exprimés et leur adéquation avec votre activité ;
• les points du parcours qui suscitent des questions ou des abandons.

Organisez ce suivi avec les outils de mesure et les règles de confidentialité adaptés à votre site. Les retours des collaborateurs qui reçoivent les demandes sont également précieux.

La checklist pour votre bureau

Sur votre site actuel, vérifiez que :

1. Un prospect peut trouver le besoin qui le concerne.
2. Un client peut demander de l’aide sans parcourir les pages commerciales.
3. Les demandes d’offre, de rappel et de sinistre sont distinguées.
4. Les formulaires expliquent les informations et les documents attendus.
5. Les activités, les bureaux et les coordonnées sont à jour.
6. Votre équipe sait comment chaque demande est reçue et traitée.

Pour rendre ces parcours plus visibles dans votre région, consultez aussi notre guide du référencement local pour avocats et courtiers.

Questions fréquentes sur le site d’un courtier

Faut-il proposer tous les produits sur la page d’accueil ?

Présentez les grandes familles de besoins et donnez accès aux pages détaillées. Une page d’accueil doit surtout orienter le visiteur et lui permettre de comprendre le bureau.

Peut-on améliorer les demandes sans refaire tout le site ?

Oui, selon l’état du site. Clarifier les boutons, créer un parcours de demande dédié ou améliorer un formulaire peut constituer une première étape. Les Outils Lidia peuvent également être utilisés avec un site existant.

Faut-il automatiser la réponse au client ?

Un accusé de réception peut expliquer la suite du processus. Les réponses métier et les décisions qui engagent le bureau doivent rester encadrées par votre organisation.

Quel parcours améliorer en premier dans votre bureau ?

Choisissez une demande fréquente qui nécessite aujourd’hui plusieurs échanges pour réunir les bonnes informations. C’est un point de départ concret pour concevoir un parcours en ligne.

Chez Lidia, nous travaillons la structure du site, les contenus et les formulaires autour de votre activité. Découvrez le Site Lidia, puis voyons ensemble le parcours qui mérite d’être amélioré.

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